【課程背景】
以數據化、智能化為特征的數字化轉型是銀行業的一次產業革命。以支付功能的在線化為例，近年來移動支付領域的“脫媒”給銀行上了生動的一課，即使是全國性的大型銀行，面對互聯網公司的“降維”競爭也是無能為力，區域性銀行更是全面失守。那么，在面臨全面競爭的局面，銀行業該如何逆勢而行?答案就是積極投入數字化轉型。
2021年12月和2022年1月，兩份關于銀行數字化轉型的重量級指導文件——中國人民銀行《金融科技發展規劃(2022—2025年)》和銀保監會《關于銀行業保險業數字化轉型的指導意見》先后印發，為新時期銀行數字化轉型發展勾勒藍圖、明晰脈絡，對正在積極籌備數字化轉型工作的各類銀行指引方向。
近年，各家銀行每年的戰略布局都有更新，例如工行在“數字工行”的基礎上，提出了建設“科技強行”戰略。《中國銀行家調查報告(2021)》在對于數字化轉型的調查中，56.3%的銀行家選擇“推進數字化轉型”作為戰略重點，比上年度高出1.2個百分點，繼續位列首位。數字銀行、智慧銀行、敏捷銀行、開放銀行等，也已經成為銀行數字化轉型戰略的高頻關鍵詞。在資源配置、組織體系、指標考核、人才建設等方面，銀行機構也加大了對數字化轉型的支持和改革力度。銀行不再只是喊喊口號，而是將數字化轉型戰略全面融入到業務之中，融入到用戶的需求習慣之中，數字化轉型戰略走向縱深，從被動到主動已是必然。在數字化轉型戰略上，各銀行都在積極結合國家規劃和監管要求、外部環境和自身實際，制定了根據自身優勢的差異化數字化轉型戰略。
銀行業數字化轉型步伐加快給銀行帶來全新的機遇、挑戰和使命，傳統銀行的存在形態、服務形態將在科技驅動與數據賦能之下進行重構，渠道、服務、運營、風控、產品、組織架構將全面變革，如何驅動從點、線、面到體的全面變革，這就需要銀行站在戰略的高地把控數字化轉型的發展趨勢。
在中央決策層將“產業數字化”和“數字產業化”定位為未來中國經濟內生動力的大背景下，應行業如何通過數字化轉型完成產業升級？如何在與互聯網產業的競爭中重塑自身價值？都備受關注，當然這些都是本課程的重點所在。
課程突破了以往要么只講產業政策，要么只講企業案例的片面式教學，而是將產業政策與企業戰略案例緊密結合，通過一個個生動鮮活的瞬間深刻認識企業戰略抉擇的重要性。課堂上我們重視與學員的互動，期望用”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在聽故事和參與“劇本殺”的過程中了解本行業的盈利模式和發展趨勢，幫助企業在戰略轉型升級過程中深刻研讀政策走向、借力國家崛起之勢、深挖行業價值。
【課程收益】
? 了解銀行業數字化的歷程
? 了解銀行業數字化轉型的底層邏輯
? 掌握銀行業數字化轉型的最新領域
? 掌握銀行業數字化轉型的路徑及目標
? 掌握數字銀行的未來發展
【課程特色】中外對比、形成對比性記憶加深印象；歷史重現，幫助學員加深對行業的認識；企業案例分析、探索核心競爭力
【課程對象】董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理、人力副總等高管人員
【課程時間】12 小時
【課程大綱】
一、“先行”而“后覺”的銀行
1、“先行”：銀行業近40年的信息化歷程
? 昂貴的信息化基石：IBM System/360系統
? 網絡化和支付業務的發展
? 整體架構的3次變遷
? 金融科技給銀行帶來的4大變革
2、與互聯網科技公司競爭的16年
? 交鋒：里程碑事件
? 技術：架構演進的比較
? 投資：廣袤的戰場
? “和解”：短暫的握手
? 金控和規劃：監管規則逐漸統一
3、“后覺”：重啟數字化戰略的銀行們
? 提升科技戰略在整體戰略中的位置
? 為金融科技的發展投入大量資源
二、新技術“競賽”
1、最理想的技術試驗場
2、底層競賽：云計算、大數據與物聯網
? 云計算應用案例
? 云計算應用的不足
? 大數據應用案例
? 大數據應用的挑戰
? 延伸的底層：物聯網應用案例
3、當家“花旦”：銀行的人工智能應用
? 人工智能應用案例
? 值得關注的RPA
4、渠道之爭：銀行的移動端應用
? 移動端應用案例
? 移動端競爭上的不足
5、面向連接：銀行的開放銀行應用
? 國外開放銀行發展情況
? 國內開放銀行發展情況
6、游走邊緣：銀行的區塊鏈應用
? 國外銀行的區塊鏈應用
? 國內銀行的區塊鏈應用
? 銀行如何應用區塊鏈技術
7、對新技術應用問題的思考
? 對銀行新技術應用情況的簡要回顧
? 銀行在新技術應用中存在的關鍵問題
三、為什么要進行數字化轉型
1、數字化轉型到底是什么
? 咨詢公司的理解
? 科技企業的理解
? 銀行的理解
? 信息化與數字化
2、銀行必須進行數字化轉型嗎？
? 24年前的舊話重提
? 來自區塊鏈的挑戰
? 轉型似乎已無爭議
3、現有銀行的信息化程度如何
? 應用水平仍然有待提升
? 技術人員占比太低
? 組織結構老化
四、轉型需要先轉變思維
1、數字化轉型的內在是什么
2、銀行數字化轉型需要的業務思維轉變
? 重新認識社會與客戶
? 重新認識銀行業務模式
? 重新認識競爭者
? 重新認識監管者
? 業務向技術靠近一步
3、銀行數字化轉型需要的技術思維轉變
? 重新認識技術應用的體系性
? 重新認識基礎研究
? 技術向業務靠近一步
4、思維轉變的利器：企業架構
? 企業架構簡介
? 企業架構對數字化轉型的意義
? 企業架構中最容易被忽視的一環：業務架構
五、數字化轉型的路徑與目標
1、數字化轉型總體路徑
2、戰略轉型
? 戰略與企業架構的關系
? 銀行數字化戰略
3、架構轉型
? 數字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構
? 數字化銀行的基本活動
? 數字化銀行的支持活動
4、技術轉型
? 基于企業架構的技術管理
? 關注數字孿生
5、業務轉型
? 總體模式的變化
? 業務大類的變化
6、外部支持
? 信用體系建設
? 數據保護策略
? 基礎設施管理
六、對數字化銀行的展望
1、銀行形態徹底改變
? 視覺方面
? 數字人類
? 語音交互方面
? 數字身份
? 法定數字貨幣
? 數字孿生
2、應關注的關鍵技術
3、對轉型程度的衡量
? 信息化高級階段
? 數字化階段
