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喻應(yīng)光
  • 喻應(yīng)光個(gè)人投資及個(gè)金營銷專家,國家注冊黃金分析師
  • 擅長領(lǐng)域: 電話營銷 互聯(lián)網(wǎng)金融
  • 講師報(bào)價(jià): 面議
  • 常駐城市:深圳市
  • 學(xué)員評價(jià): 暫無評價(jià) 發(fā)表評價(jià)
  • 助理電話: 13381328962 QQ:1445542423 微信掃碼加我好友
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基金投后動態(tài)管理

主講老師:喻應(yīng)光
發(fā)布時(shí)間:2021-09-22 12:28:08
課程詳情:

課程背景:

隨著居民財(cái)富的不斷增長和生活水平的不斷提高,銀行客戶對于投資市場的理解與需求有了更深入的提升,而伴隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化和金融市場投資標(biāo)的的不斷進(jìn)化,市場也變的更加撲朔迷離,對投資者的要求也更加高,另一方面客戶對銀行理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)性也要求越來越高,因?yàn)槭袌鲋袥]有任何保障措施,可以讓客戶的資金在介入風(fēng)險(xiǎn)市場時(shí)一本萬利,從過往十年的證券市場發(fā)展歷程我們就能看到,諸多投資者在獲取超額收益的途中紛紛折戈,遠(yuǎn)有07年后的股災(zāi),近有15年的大跌,在基金投資方面,可謂是哀鴻遍野,市場中真正能夠獲利的是少之又少,如何結(jié)合這一市場情形傳遞我們的專業(yè)價(jià)值也是迫在眉睫。

近年來,國內(nèi)投資理財(cái)市場風(fēng)起云涌,在金融行業(yè)改革進(jìn)入深水區(qū)后,傳統(tǒng)銀行面臨這更多的市場挑戰(zhàn),股份制銀行、區(qū)域性銀行、在線銀行,產(chǎn)品方面亦是由于創(chuàng)新而層出不窮,房產(chǎn)、信托、基金、私募、保險(xiǎn)等各個(gè)方面都有了巨大的變化;特別是多年以來,由于國內(nèi)證券市場不夠成熟完善,大勢多次大幅起落,導(dǎo)致眾多投資者蒙受巨大損失,我們銀行從業(yè)人員更是備受牽連,本來客戶關(guān)系用了好長時(shí)間建立,信任度也與日俱增,孰知這市場風(fēng)云變幻莫測,非常讓人頭疼,基金虧損成了業(yè)內(nèi)常態(tài),也是一塊頑疾,如何應(yīng)對?


客戶常見問題:

沒辦法……

u 客戶投后時(shí)刻關(guān)心瞎操作

u 客戶投資出現(xiàn)虧損鬧情緒

u 客戶買完之后經(jīng)常性虧損

u 理財(cái)經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)不足不敢推

u 理財(cái)經(jīng)理推完沒時(shí)間維護(hù)

u 理財(cái)經(jīng)理給的建議不接受

為什么?

u 行里基金池的基金大部分還不錯(cuò)啊,為什么一推就虧?

u 跟客戶推薦基金的時(shí)候這只基金好好的,一買就跌?

u 跟客戶講解基金的時(shí)候?qū)I(yè)十足,客戶就是不接受,咋整?

u 客戶虧損的時(shí)候跟客戶百般解釋,客戶就是不接受?

怎么辦?

u 有什么辦法可以選擇出適合的基金推薦給我的客戶?

u 有什么辦法可以讓客戶投資基金以后少虧錢多賺錢?

u 跟客戶推薦基金的時(shí)候怎樣才能讓客戶更容易接受?

u 客戶虧欠的時(shí)候怎樣溝通才是**有效的?


理財(cái)經(jīng)理:

n 客戶的基金都虧了這么多,電話都不敢打,還怎么賣基金?

n 現(xiàn)在的市場變化多端,我也不知道怎么去挑選基金

n 客戶手頭持有的基金到底該怎么處理?


課程收益:

1.了解基金的主要內(nèi)容特點(diǎn)注意事項(xiàng)

2.深入了解股票型基金的解析方式

3.掌握不同客戶群體的投資策略

4 . 熟練運(yùn)用營銷技巧達(dá)成基金銷售

5 . **現(xiàn)場演練學(xué)以致用


課程時(shí)長:2天,6小時(shí)/天

參訓(xùn)人數(shù):24-48人

授課對象:銀行個(gè)金條線客戶經(jīng)理

課程方式:案例分享 角色扮演 示范演練 小組討論 視頻教學(xué) 課堂互動







課程大綱

班級開課前言、營銷課程團(tuán)建、關(guān)鍵問題歸集

**講:基金投后管理重點(diǎn)概述

1,基金投后管理的5大難點(diǎn):

1) 市場變幻莫測

2) 投資者心態(tài)變幻多端

3) 投資策略不成章法

4) 投資理念不夠成熟

5) 投資思維不成體系

2,基金投后動態(tài)管理的5大要點(diǎn):

1) 需求診斷

2) 基金診斷

3) 行情診斷

4) 策略診斷

5) 動態(tài)管理

案例分享:

v 私行客戶一次性購買的八百萬股票基金出現(xiàn)嚴(yán)重虧損

v 財(cái)富客戶購買的眼花繚亂的基金定投

v 穩(wěn)健客戶購買的虧損的債券基金


第二講:專業(yè)解析——基金投后管理的之“五看八斷”

五看

1. 欲知未來先看現(xiàn)在

2. 欲知現(xiàn)在先看過往

3. 欲知強(qiáng)弱必看手法

4. 欲建體系必看規(guī)律

5. 欲建策略需看客戶

八斷

1. 斷收益

2. 斷經(jīng)理

3. 斷策略

4. 斷手法

5. 斷頻率

6. 斷成敗

7. 斷風(fēng)控

8. 斷綜要

案例分析:股票型基金“八斷”解析方法

課堂作業(yè):現(xiàn)場分析診斷股票型基金并給出投資建議

知識分享:

2 投資理財(cái)必識三姐妹

2 初階版基金診斷工具

2 高階版基金診斷工具

2 專業(yè)版基金診斷工具


第三講:創(chuàng)建您的交易體系

一、值得借鑒的三大投資理念

1.風(fēng)險(xiǎn)與收益并存

2.長期投資的理念

3.分散投資的理念

二、致命的七大投資理念

1.要想賺錢必先預(yù)測

2.依賴權(quán)威言聽計(jì)從

3.可靠消息投機(jī)取巧

4.投資必分散或集中

5.要賺大錢必冒大險(xiǎn)

6.交易系統(tǒng)奉為萬能

7.我肯定對或肯定錯(cuò)

三、START通用類建議體系建立

n 交易信號

n 時(shí)間架構(gòu)

n 目標(biāo)設(shè)定

n 風(fēng)險(xiǎn)管理

n 實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)

案例分享:基金投后動態(tài)管理交易體系搭建規(guī)劃方案

四 基金定投解析

1. 定投理念

u 復(fù)利效應(yīng)

u 微笑曲線

u 避免擇時(shí)

2. 定投策略

1)三大風(fēng)險(xiǎn):

n 基金清盤風(fēng)險(xiǎn)

n 資金流動風(fēng)險(xiǎn)

n 收益波動風(fēng)險(xiǎn)

2)三大策略:

n 短線策略

n 波段策略

n 長線策略

3. 定投八句口訣

定投案例分享:短期交易及長期戰(zhàn)略配置系統(tǒng)投資策略搭建方案


第四講:制定您的專屬基金營銷策略

一 營銷的三個(gè)關(guān)鍵階段

1. 認(rèn)知階段

n 我們對客戶的認(rèn)知:能力、需求、溝通、服務(wù)

n 客戶對我們的認(rèn)知:平臺、產(chǎn)品、服務(wù)、人員

2. 認(rèn)同階段

n 客觀因素的認(rèn)同:收益、期限、門檻等

n 主觀因素的認(rèn)同:觀點(diǎn)、理念、態(tài)度等

3. 行為轉(zhuǎn)化

n 可實(shí)施:有多少錢買?從哪買?什么時(shí)候買?買多少?等等

二、基金營銷的五大切入點(diǎn)

1. 新品切入

2. 需求切入

3. 行情切入

4. 診斷切入

5. 策略切入

課堂分享:話術(shù)分享

三、基金營銷與維護(hù)的三種方式

1. 顧問式營銷及維護(hù)

2. 保姆式營銷及維護(hù)

3. 懶人式營銷及維護(hù)

四、典型異議處理策略

Listen —— 細(xì)心聆聽

Share —— 感同身受

clarify —— 厘清異議

present —— 解釋說明

action —— 采取行動

典型異議處理案例說明

l 沒做過

l 別跟我提基金

l 基金風(fēng)險(xiǎn)太高

l 你們推薦的基金都不靠譜

l 投基金能賺錢嗎?

課堂作業(yè):異議處理

五,應(yīng)對基金虧損五步法

ü 了解客戶持有基金詳細(xì)信息

ü 情緒安撫為主提供方案為輔

ü 基金診斷解析給出診斷建議

ü 根據(jù)交易體系給出交易策略

ü 按照策略關(guān)鍵借點(diǎn)實(shí)時(shí)維護(hù)

案例同步解析


授課見證
推薦講師

馬成功

Office超級實(shí)戰(zhàn)派講師,國內(nèi)IPO排版第一人

講師課酬: 面議

常駐城市:北京市

學(xué)員評價(jià):

賈倩

注冊形象設(shè)計(jì)師,國家二級企業(yè)培訓(xùn)師,國家二級人力資源管理師

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學(xué)員評價(jià):

鄭惠芳

人力資源專家

講師課酬: 面議

常駐城市:上海市

學(xué)員評價(jià):

晏世樂

資深培訓(xùn)師,職業(yè)演說家,專業(yè)咨詢顧問

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學(xué)員評價(jià):

文小林

實(shí)戰(zhàn)人才培養(yǎng)應(yīng)用專家

講師課酬: 面議

常駐城市:深圳市

學(xué)員評價(jià):

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