課程大綱

一、 財富管理發展與網點轉型意義

1. 銀行為什么要轉型

- 目前存在的問題與困惑

- 客戶正在轉變，我們呢

- 如何理解全員營銷的意義

2. 金融改革加速銀行轉型步伐

- 利率市場化對傳統業務的沖擊

- 存款保險制度帶來的威脅與機遇

- 互聯網金融對銀行的影響

3. 財富管理的發展

- 以交易結算為中心的傳統模式

- 以產品為中心的營銷模式

- 以客戶需求為中心的營銷模式

三、認識現狀，尋求突破

1. 營銷現狀

- 客戶現狀：驚弓之鳥

- 員工狀態：排斥營銷

2. 存量客戶經營現狀

- 客戶結構不合理

- 客戶關系缺乏全面耕耘

- 粗放經營，休眠客戶居多

- 過于依賴小部分熟客/大客戶

3. 解決之道

- 客戶分群、精準營銷

- 找準定位、顧問營銷

- 善用工具、提高效率

4. “休眠客戶”激活步驟簡介

- 鋪墊預熱

- 電話邀約

- 接觸面談

- 持續服務

四、客戶維護開發技巧

1. 存量客戶深耕

- 增加往來產品項目（產品）

- 增加往來總資產余額（資產）

- 提升忠誠度與信賴感（關系）

- 依客戶等級提供財富管理無縫的服務

- 依不同的客戶群提供不同的解決之道

1. 存量客戶廣耕

- 以往來客戶為中心可衍生出來的關系

- 創造誘因－思考創造的方向原則

- 提升貴賓客戶轉介的方法

2. 如何成為“段子手”（短（微）信客戶維護）

- 多宣傳知識，適當加入產品信息

- 多發布個人信息，使銀行人形象真實

- 多互動，活動信息及時通知客戶

五、電話邀約

1. 陌生客戶電話開發問題

- 自身阻力

- 客戶阻力

2. 電話聯系的成功要訣

- 前期準備

- 撥打時間

- 撥打理由

3. 認養電話怎么打

4. 邀約電話怎么打

5. 陌生電話注意事項

- 準備

- 語調

- 態度

- 記錄

- 結尾

6. 陌生電話常見問題

- 無法聯絡

- 客戶掛電話

- 客戶懷疑

- 不愿意見面

六、顧問式銷售技巧

1. 理財顧問與推銷員的區別

- 客戶對顧問與推銷員的態度區別

- 推銷員的特點

- 理財顧問的特點

2. 理財顧問基本功——資產配置

- 資產配置追求的目標

- 資產配置步驟

- 資產配置工具

- 核心/衛星導航投資術

- 如何建議客戶調整投資組合

3. 了解客戶

- Know You Customer(KYC)

- 挖掘客戶的需求

4. 簡報解決方案

- 解決方案與產品的區別

- 產品介紹之FAB方式

- 產品描述六種方式

5. 異議處理

- 正確看待客戶的異議

- 異議處理之LSCPA流程

- 異議處理練習

6. 促成交易

- 促成的步驟

- 促成的時機

- 促成的五大方式

- 促成方法練習