財富管理行業新視野

2018財富管理行業新視野 （6小時） 李智德

一．2018年宏觀經濟展望
中央工作經濟會議定調子
全球貨幣寬松政策結束，利率迎來升息周期
人民幣匯率繼續維持振蕩區間
“降低稅率”的財稅政策
中國經濟從高增速轉向高質量轉變
房地產調控深化，租購并舉
房產稅夜襲
2018中國股票市場難有整體性行情
中國私人財富市場前世今生
1. 1990年之前儲蓄時代
2. 1990年——2000年證券時代
3. 2001年——2016年百家爭鳴時代
4. 2017年金融行業“控風險、去杠桿、強監管、破剛兌”的時代
中國私人財富市場增長迅猛
私人財富市場未來十年發展新趨勢
預測一：國內私人財富管理市場進一步繁榮
預測二：保險深度得到進一步拓展，高凈值人士的保險需求將得到深度開發
預測三：客戶理財從單一走向綜合，從被動走向主動，財富保護傳承需求進一步擴大
預測四：工具日趨多樣化，遺囑成為各大機構的標配性服務
預測五：遺產稅出臺
預測六：聚焦財富保護傳承功能，才能真正滿足財富人群的需求，使財富人士主動增加
保險配置
高端客戶VS普通客戶的苦惱
子女如何才能順利繼承房產？
婚前財產婚后收益也歸一方所有嗎？
保險真的能夠避債避稅嗎？
財富管理營銷創新技能介紹
成交核心要素
什么是財富管理營銷創新技能？
財富管理壽險營銷七步工作法
創新營銷技能對壽險業務的意義
未來壽險業務發展趨勢
財富管理客戶的需求有哪些？
總結十年理財行業大趨勢。
七，財富管理與資產配置實戰
1. 資產配置的概念
2. 財富管理中五大類資產
3. 大類基礎資產的特點
4. 資產配置策略風險評估
5. 資產配置模型
6. 資產組合檢視服務
7. 資產配置實戰流程
資產配置六步驟
案例分析：王先生家庭資產配置