【課程背景】

后疫情時(shí)代，全球經(jīng)濟(jì)下行，國(guó)內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)嚴(yán)峻，世界格局變化莫測(cè)。在這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，投資單一門(mén)類(lèi)的資產(chǎn)是否還是明智之舉？理財(cái)、基金、黃金、保險(xiǎn)、股票、債券...... 到底該怎樣搭配，才能實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)富增值？

本節(jié)課程通過(guò)對(duì)投資與資產(chǎn)配置、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法、提升收益有效策略的深入剖析，結(jié)合對(duì)如何選擇好公司以及股票市場(chǎng)、房地產(chǎn)、保險(xiǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域投資分析與實(shí)操解讀，全面闡述資產(chǎn)配置的邏輯。

【課程收益】

正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置

熟知構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法

熟練掌握提升收益的有效策略

對(duì)如何選擇好公司以及股市、房地產(chǎn)和保險(xiǎn)的投資配置將有深刻理解

收獲寶貴的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)判斷和資產(chǎn)配置建議

【課程對(duì)象】銀行支行行長(zhǎng)、零售分管行長(zhǎng)、財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理；證券公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)、投資顧問(wèn)。

【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)/天）

【課程大綱】

一、正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置

1投資與資產(chǎn)配置

2影響資產(chǎn)價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)因子

3預(yù)測(cè)投資收益率的方法

4四種錯(cuò)誤的投資決策心理

二、構(gòu)建資產(chǎn)組合的有效方法

1風(fēng)險(xiǎn)的另一面

2區(qū)分可控與不可控風(fēng)險(xiǎn)

3投資風(fēng)險(xiǎn)的“三色圖”

4構(gòu)建核心與衛(wèi)星組合

5資產(chǎn)配置的三個(gè)層次

三、提升收益的有效策略

1美林投資時(shí)鐘

2按照風(fēng)險(xiǎn)屬性對(duì)常見(jiàn)資產(chǎn)的分類(lèi)

3遵循配置邏輯前提下的美林時(shí)鐘投資側(cè)重

4判斷經(jīng)濟(jì)未來(lái)走向的指標(biāo)

5判斷政策選項(xiàng)

6金融政策趨勢(shì)

7提升風(fēng)險(xiǎn)判斷能力

8泡沫的成因

9應(yīng)對(duì)“黑天鵝”危機(jī)

10堅(jiān)守價(jià)值投資

11價(jià)值投資實(shí)踐總結(jié)

四、實(shí)操指南

1如何選擇好公司

好公司的質(zhì)量要素

給公司定價(jià)

公司股價(jià)的安全邊界

2股市

成長(zhǎng)股策略

趨勢(shì)跟蹤策略

聰明貝塔策略

3房地產(chǎn)

供給與需求

非住宅房地產(chǎn)投資策略

不動(dòng)產(chǎn)配置的建議

4保險(xiǎn)

人性與保險(xiǎn)

利己與利他的保險(xiǎn)

購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則

傳承工具

5宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)判斷與資產(chǎn)配置建議