項目流程

**天上午：產說會項目的前期溝通會（9:00—11:00）

由項目組老師和保險公司銀保各級人員進行整體項目的細節(jié)溝通，明確責任和目標。

**天下午：高效產說會項目啟動會（15:00—17:00）

一、如何做好高效產品說明會

1、解決好五個問題

1）為什么做

2）客戶從哪里來

3）如何邀約客戶

4）如何促成客戶

5）如何處理異議

思考：為什么有些理財經理銷售保險的熱情度不高？

2、高效產說會對我們有什么好處

3、心態(tài)決定成敗

1）心態(tài)影響能力

2）心態(tài)影響生理

3）心態(tài)改變命運

4）樹立正確的心態(tài)

思考：什么樣的人是本次高效產說會的邀約對象

4、邀約A類客戶參加產說會

二、設定目標

1、什么是目標

2、目標設定對人生的影響

3、有效目標

思考：為什么很多人不愿意設定目標？

4、高效產說會目標承諾書的簽訂

三、小組PK賽

1、分組、組名、組呼、士氣展示

2、小組PK賽的內容（積分制）

3、**終將評選出優(yōu)勝小組和優(yōu)秀個人前三名

四、明確會前、會中和會后的工作內容

第二天上午：講師授課——有效客戶的精準開發(fā)（9:00—12:00）

思考：為什么要開發(fā)有效客戶

1、什么是有效客戶

1）家庭情況

2）經濟情況

3）健康情況

4）社交情況

思考：為什么客戶資料越詳細越好

2、有效客戶開發(fā)的方法

1）緣故開拓法

2）陌生開拓法（銀行系統(tǒng)）

3）轉介紹開拓法

4）老客戶開拓法

思考：在營業(yè)網點內，什么樣的人是我們的目標客戶？

3、客戶的分類

課堂作業(yè)：列出若干個有效客戶名單

課后作業(yè)：

1、請各自回到網點，從銀行系統(tǒng)中，篩選出至少100名資產在100萬—300萬的客戶作為邀約對象。

2、從自己的緣故中，挑選出至少5名A類客戶作為邀約對象。

第二天下午：網點輔導——從銀行系統(tǒng)中篩選有效客戶（14:00—18:00）

下午各個網點，由保險公司客戶經理協(xié)助銀行理財經理，進行名單篩選并確認，由項目組老師現場輔導。

第二天晚夕會：總結當日工作情況（19:30——21:30）

1、各網點匯報客戶篩選情況、提出問題

2、通報當日PK競賽積分情況

3、講師進行問題解答，對當日客戶篩選工作進行點評，并布置下一階段工作。

第三天上午：講師授課——高效產說會邀約技巧與異議處理（9:00—12:00）

一、產說會邀約技巧

1、邀約的目的

2、邀約參會的流程

3、電話約訪的注意事項

4、電話約訪的流程

5、電話約訪的范例

6、現場邀約的范例

7、呈送邀請函范例

8、會務組電話回訪范例

二、邀約中的異議處理

思考：我們在邀約客戶參加產說會的過程中，一般會遇到什么樣的異議？

1、邀約中的異議處理范例

2、邀約話術演練、通關

3、異議處理話術演練、通關

第三天下午：網點輔導——對有效客戶進行電話邀約（14:00—18:00）

下午各個網點，由保險公司客戶經理協(xié)助銀行理財經理，進行電話邀約準客戶前往銀行網點選擇禮品，由項目組老師現場輔導。

第三天晚夕會：總結當日工作情況（19:30——21:30）

1、各網點匯報客戶邀約情況、提出問題

2、通報當日PK競賽積分情況

3、講師進行問題解答，對當日電話邀約工作進行點評，并布置下一階段工作。

第四天上午：講師授課——產說會促成與異議處理（9:00—12:00）

一、產說會促成技巧

1、促成心態(tài)

2、促成信號

3、促成方法

4、促成話術

5、促成原則

6、注意事項

二、促成中的異議處理

思考：我們在產說會促成的過程中，一般會遇到什么樣的異議？

1、異議處理流程

1）用心聆聽

2）尊重理解

3）澄清事實

4）提出方案

5）請求行動

2、促成中異議處理范例

3、促成話術演練、通關

4、異議處理話術演練、通關

第四天下午：網點輔導——對前往網點的客戶進行產說會邀約（14:00—18:00）

下午各個網點，由保險公司客戶經理協(xié)助銀行理財經理，對前來網點選擇禮品的客戶進行二次邀約，邀約參加客戶答謝會，并呈送邀請函，由項目組老師現場輔導。

第四天晚夕會：總結當日工作情況（19:30——21:30）

1、各網點匯報客戶邀約情況、提出問題

2、通報當日PK競賽積分情況

3、講師進行問題解答，對當日產說會邀約工作進行點評，并布置下一階段工作。

第五天上午：成立產說會功能小組，按照各自職責進行工作準備（9:00—12:00）

1、銀行理財經理繼續(xù)對客戶進行產說會邀約

2、由銀保客戶經理組成功能小組

1）會務組

2）主持組

3）禮儀組

4）音控組

5）燈光攝影組

6）后勤組

第五天下午：會場布置及功能小組走場演練（14:00—18:00）

1、銀行理財經理繼續(xù)對客戶進行產說會邀約

2、銀保客戶經理全部到會場進行布置

3、各功能小組在現場進行走場演練

第五天晚夕會：總結當日工作情況（19:30——21:30）

1、各網點匯報客戶邀約情況

2、通報當日PK競賽積分情況

3、講師進行問題解答，對當日產說會邀約工作進行點評。

4、針對第二天的產說會的細節(jié)再次進行梳理。

第六天上午：**場高效產說會——高端客戶財富管理與傳承（9:00—11:00）

第六天下午：第二場高效產說會——高端客戶財富管理與傳承（15:00—17:00）

**階段：財富創(chuàng)造

1、財富的來源

1）合法所得

2）非法所得

第二階段：財富管理

1、合法財產的風險

1）政策風險

2）市場風險

3）婚姻風險

4）人身風險

5）其他風險

2、非法財產的風險

1）法律風險

2）政策風險

3）黑吃黑

3、人壽保險可有效抵御風險

案例說明：美國安然公司

4、專家給出的**資產配置圖

第三階段：財富傳承

1、遺產稅漸行漸近

2、遺產稅的計算方式

舉例說明

3、人壽保險可合理避稅

舉例說明

4、保險產品演示

5、資產配置的三大要素

第六天晚上：追單、針對個別網點的大客戶進行一對一溝通（19:30——22:00）

1、銀保客戶經理協(xié)助銀行理財經理進行追單

2、講師應理財經理要求，對個別大客戶進行一對一溝通

第七天上午：追單、針對個別網點的大客戶進行一對一溝通（9:00—12:00）

1、銀保客戶經理協(xié)助銀行理財經理進行追單

2、講師應理財經理要求，對個別大客戶進行一對一溝通。

第七天下午：追單、項目總結與表彰（14:00—17:00）

1、銀保客戶經理協(xié)助銀行理財經理進行追單

2、項目組老師對整體項目進行總結

3、對優(yōu)勝小組和優(yōu)秀個人進行表彰

4、整體項目結束

附：項目流程表