資產(chǎn)配置和組合營(yíng)銷策論
課題名稱：資產(chǎn)配置和組合營(yíng)銷策論
課題長(zhǎng)度：1-2天
培訓(xùn)對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問/銷售主管
課程亮點(diǎn)：互動(dòng)式培訓(xùn)(案例分析/分組討論/角色扮演)
課程價(jià)值：
幫助金融機(jī)構(gòu)理財(cái)經(jīng)理告別單打獨(dú)斗的單一產(chǎn)品銷售歐式，讓理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)從資產(chǎn)配置
的角度來組合銷售存款 理財(cái) 保險(xiǎn) 基金，建立正確的溝通和銷售邏輯和銷售順序，同時(shí)
針對(duì)客戶存量資金和月度結(jié)余資金，分別提供組合快銷工具，學(xué)完即可輔助營(yíng)銷落地。

資產(chǎn)配置在財(cái)富管理中的作用
1.1什么是資產(chǎn)配置
1.1.1 V字穿透法幫你看穿資產(chǎn)配置
1.1.2資產(chǎn)配置和客戶財(cái)富管理的關(guān)系
1.1.4資產(chǎn)配置對(duì)應(yīng)銀行的底層資產(chǎn)
1.2資產(chǎn)配置的依據(jù)
1.2.1大類基礎(chǔ)資產(chǎn)過去10年的歷史表現(xiàn)
1.2.2資產(chǎn)配置的順序和邏輯
1.2.3站在家庭生命周期看資產(chǎn)配置意義
1.2.4資產(chǎn)配置的2個(gè)理論依據(jù)
1.2.5如何在配置中實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制
1.3資產(chǎn)配置實(shí)施的標(biāo)準(zhǔn)化流程
1.3.1不同客戶的資產(chǎn)配置比例建議
1.3.2如何點(diǎn)出客戶資產(chǎn)配置的問題
1.3.3大類資產(chǎn)推薦的順序和邏輯
1.3.4在現(xiàn)金流管理中如何切入保險(xiǎn)話題
1.4資產(chǎn)配置如何簡(jiǎn)單說
資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程
2.1如何邀約客戶來做資產(chǎn)配資
電話邀約案例分享
2.2面訪時(shí)如何破資產(chǎn)配置的冰
2.3面訪時(shí)如何激發(fā)客戶資產(chǎn)配置的需求
2.4工具 話術(shù)：讓你5分鐘就能跟客戶講明白資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置下期繳保險(xiǎn)的銷售流程
3.1保險(xiǎn)的隱形需求
3.2一個(gè)家庭在財(cái)務(wù)周期內(nèi)到底需要多少張保單
3.3如何通過提問激發(fā)客戶的保險(xiǎn)需求
3.3.1案例分析：保險(xiǎn)銷售中如何設(shè)置奪命連環(huán)問
3.3.2分組練習(xí)：制作出健康險(xiǎn)或子女教育金銷售的連環(huán)提問
3.3.3話術(shù)示范和演練
3.4打通保險(xiǎn)銷售全流程
3.4.1為什么要買保險(xiǎn)
3.4.2為什么要現(xiàn)在買保險(xiǎn)
3.4.3為什么要在銀行買保險(xiǎn)
3.4.4中國(guó)養(yǎng)老問題和客戶養(yǎng)老缺口計(jì)算
3.4.5年金險(xiǎn)如何移產(chǎn)不移權(quán)
3.4.5壽險(xiǎn)如何資產(chǎn)不遺產(chǎn)
4.組合營(yíng)銷工具
存量資金——組合配置小版建議書
月度結(jié)余——雙定投組合方案