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郭宏偉
  • 郭宏偉中國保險行業首批金牌講師,太平人壽銀保系統品牌講師
  • 擅長領域: 銀保營銷
  • 講師報價: 面議
  • 常駐城市:南寧市
  • 學員評價: 暫無評價 發表評價
  • 助理電話: 13006597891 QQ:2116768103 微信掃碼加我好友
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保險年金險“渦輪驅動”期交績效提升訓練營項目

主講老師:郭宏偉
發布時間:2021-08-20 09:45:40
課程詳情:

【培訓對象】 
保險績優、銀行績優等 

【培訓收益】 
● 業績:促進金融機構商業年金(長期險、固收類)產品營銷產能提升 ● 服務:以客戶理財需求為服務導向,配套從初訪至成交的客戶經營地圖 ● 專業:為大眾富裕家庭提供專業的教育規劃、退休管理服務,促進大額保單 ● 工具:以微信生態為核心的商業年金客戶經營工具箱,不斷更新、不斷迭代 

 課程背景:

“強監管”時代開啟,產品爆雷、金融難民,為何中國大眾富裕家庭的理財成長之路需要面臨諸多的困局與尬局?究其原因資產配置以房為主的不合理、金融投資以收益為主的不理性、家庭基石無年金的不可靠,理財顧問如何開展投資教育培養客戶正確的理財觀?如何策略提升在商業年金專業營銷上的短板?隨著居民富裕程度提升理財習慣、子女教育、金融投資、退休管理、財富安全等系列問題已成為中國大眾富裕家庭最為關注的社會話題。如何通過商業年金構建家庭財富安全防火墻?如何構建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活? 

《年金營銷渦輪驅動》課程通過對汽車渦輪增壓原理解讀年金長線復利威力,將投資結構優化與理財結構優化進行雙輪驅動,從政策面、經濟面、財富面等多個角度解讀年金意義與功能,突出年金在固收產品中的特性突出“年金為王”的核心理念,以專業視角洞察家庭多樣理財需求,提升金融機構理財顧問年金類產品的專業營銷力。

 課程方式:講授案例解讀、固化訓練及通關

 

課程大綱

第一講:年金原理篇——動力系統“渦輪驅動”內驅動力

1汽車渦輪增壓動力學原理

2年金險的四輪驅動精算設計原理

3年金險的 固定回報 內核驅動力 —— 定速巡航

4年金險的 復利增值 內核驅動力 —— 加速系統

5年金險的 累計回報 內核驅動力 —— 變速系統

6. 年金險的 成長增幅 內核驅動力 —— 懸掛系統

7. 年金險設計原理研討發表

 

第二講:年金政策篇——動力系統“渦輪驅動”外驅動力(一)

十九大后財政政策宏觀經濟下的年金銷售機遇

1. 中國經濟發展的歷史階段與財富管理的時代特征

2. 改革開放后中國企業主經歷的四個浪潮

3. 十九大宏觀經濟新政與財富管理解讀

1)通貨膨脹增速與財富管理效能

2)房地產行業發展前景與配置策略

3)創業新政與私人企業行業現狀與困境

4)財富管理的監管新政——《資管新規解讀》

5)國家稅收調劑前的一覽組組合拳

 

第三講:年金經濟篇——動力系統“渦輪驅動”外驅動力(二)

新形勢下宏觀經濟投資熱點與避險年金機遇

1. 中美貿易戰對客戶資產配置的影響

2. 一帶一路、供給側對資產配置的影響

3. 消費升級(降級)對資產配置的影響

4. 新政前后富裕階層的風險與保險配置現狀

 

第四講:年金功能篇——制動系統“渦輪驅動”組織功效

一、年金保險在養老規劃中的應用案例品鑒

1. 養老規劃投保架構設計原理

1)父母掌控型架構

2)子女代持型架構

3)相互制約型架構

2. 養老風險案例研討發表解析——案例研討

案例:“國內國外兄弟母子情深義厚,綜合保障解決家人后顧之憂“

案例:“瑞士女兒比利時女婿, 產品理財社區養老老兩口有備無患”

案例:“假離婚家企分離保全資產留愛不留債”

案例:“人丁興旺家族傳承,大愛奶奶留愛不留債”

案例:“夫妻互保建立子女專屬賬戶,約束子女手足情”

案例:“婚變定居國外難盡孝,關照前夫巧用壽險護女兒”

案例:“李敖去世后長女的財產繼承風波”

年金險養老案例研討發表

二、年金保險在健康管理中的應用案例品鑒

1健康規劃投保架構設計原理

1 ) 傳承保護型架構

2 ) 債務保護型架構

3)婚變保護型架構

2健康風險案例研討發表解析——案例研討

案例:“罹患癌癥財務癱瘓未領證,敗家女搶財富四面楚歌”

案例:“脊椎炎纏身家族摩托生意危機四伏,貌美妻子明投暗棄”

案例: “收養地震孤兒大愛無疆,財富傳承與子女教育雙豐收”

案例:“DNA親子鑒定巧用保單,財商教育侄女讓愛延續”

案例: “再婚家庭機關算盡不如意,壽險規避不再重蹈覆轍”

案例:三代傳承房產現金不靠譜,保險保全婚變巧隔離   

案例:“保單整理專業制勝,私人訂制婚變資產不分離“

案例: “巧用保單貸款雪中送炭,妙用保險隔離家庭重生”

年金險健康案例研討發表

三、年金保險在投資理財中的應用案例品鑒

1. 投資規劃投保架構設計原理

1)現金流掌控型

2)現金價值掌控型

3)均衡掌控型

2. 投資風險案例研討發表解析——案例研討

案例:“皇族血統財富保全大傳承,年金壽險組合理財撬動大杠桿”

年金險理財案例研討發表

 

第五講:年金產品篇 —— 制動系統“渦輪驅動”增壓模式

結合公司主打年金產品定制六大屬性邏輯

一、年金保險的六大專屬

1收益性:現金流模型與長線投資理論

2靈活性:保單貸款與保單質押下的 空殼保單 

3安全性:年金投資背后的保險箱功能

4私密性:投保與信托架構下的隱蔽功能

5專屬性:萬能賬戶投保架構下后的專屬安全箱

6傳承性:巧用年金完成身前分期傳承

年金險六大屬性研討發表

年金銷售全流程演練

 

第六講:年金銷售篇 —— 駕駛系統“渦輪驅動”增壓模式(四類演練8個課時)

四類客群客戶需求與銷售邏輯訓練

第一類:養老需求(中端客戶)

1引發興趣

2觀念引導:(“七步成章法”)

1)談觀念:中西方養老觀念差異

2)談制度:解析中美養老制度體系

3)談指標:三大指標解析中國養老現狀

4)談政策:兩大養老新政看趨勢

5)談痛點:中產現金流恐慌

6)談思路:養老五大問題解析

7)談方案

3產品說明:( 四講 )

1)講核心優勢:(雙輪驅動)

2)講新品亮點

3)講附加增值

4)講客戶案例

4異議處理:現金價值低等

(年金銷售邏輯<養老>演練及通關)

第二類:教育需求(中端客戶)

1引發興趣:

2觀念引導:(“黃金七問”)

1)為什么要做子女教育金規劃?

2)子女教育金有什么特性?

3)子女教育金規劃的原則?

4)子女教育的投資成本?

5)子女教育金規劃的工具?

3產品說明:( 四講 )

1)講核心優勢:(雙輪驅動)

2)講新品亮點

3)講附加增值

4)講客戶案例

4

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