【課程背景】

近年來高凈值客戶對于專業資產保全與傳承工具的需求日益旺盛，如何幫助高客進行財富保全保障傳承的規劃，成為績優代理人/私人銀行客戶經理需要面對的新課題、新任務和新挑戰。往往銷售人員所了解的法商知識僅僅停留于“了解”的層面，即“知道”但是“做不到”。

【課程收益】

本課程旨在通過輸出金融法律工具的功能優勢及運用方法，用故事化的表現手法、落地的實務操作邏輯、真實的案例萃取及方案設計的展現，幫助從業人員掌握最重要和實用的財富保全保障傳承技能。

【課程特色】互動式培訓（分組討論+案例落地+方案撰寫+法商提升）

【課程對象】代理人/績優人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程時間】1-2天（6H/天）

【課程大綱】

一、保險金信托與家族信托理論基礎

1、保險金信托/家族信托的價值

2、信托起源和發展

3、我國信托發展現狀

4、保險金信托/家族信托的概念及法律特征

4.1家族信托的主體之委托人

4.2家族信托的主體之受托人

4.3家族信托的主體之受益人

二、保險金信托/家族信托的功能及場景營銷詳解

1、財富保護功能

? 家庭主婦的財富智慧

? 愛女心切的風險防范

2、財富傳承功能

? 老來得子的深遠計策

? 隔代關愛的妥帖安排

3、家族治理功能

? 家族發展的長青之法

4、稅務籌劃功能

? 中產階層的必經之路

5、隱私保護功能

? 5復雜家庭的和諧之道

6、實現其他特殊目的

? 揮霍二代的正向引導

三、保險金信托/家族信托實務操作

1、不同結構的保險金信托概覽及案例分析：1.0/2.0/3.0

2、不同結構的保險金信托應用場景：1.0/2.0/3.0

3、保險金信托對接保單類型的對比

4、信托分配條款解析

5、保險金信托/家族信托直客營銷技巧

? 針對未配置保單客戶的購買策略

? 針對已配置大量保單客戶的追保策略

? 針對超高凈值客戶的競爭策略