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王青
  • 王青中國平安三星導師,平安私人銀行特聘理財顧問
  • 擅長領域: 理財規劃 銀保營銷
  • 講師報價: 面議
  • 常駐城市:廣州市
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代理人個稅匯算與保險市場開拓

主講老師:王青
發布時間:2021-08-20 09:39:10
課程詳情:

【培訓對象】 
保險銷售團隊,包含銀保,個險總監,經理,主管,績優高手,高年資業務員 

【培訓收益】 
● 代理人依法個稅匯算,減少保險公司財務部門被稅務稽查的風險 ● 代理人學會個稅匯算,直接減少自身稅務風險 ● 代理人學精通個稅,可以設計自身節稅方案,增加稅后收入 ● 代理人學通過稅法賦能,可以獲得開拓客戶的新方式和新渠道 ● 代理人擁有良好稅務基礎,可以增強大單談單依據,增加機構大單比例 

 課程背景:

2020年是新個稅匯算第一年,新個稅法的實施,開啟了個人和國家稅務部門的直接對接。中國稅務管控從企業法人的出口監控,轉變為以個人家庭為主的入口監控,意味著中國家庭財富從此以后和個稅息息相關。保險從業人員作為重要的匯算群體,自身個稅匯算多元復雜。代理人通過對稅法的深入學習,不僅可以降低自身的稅務風險,正確完成匯算任務,還可以利用稅法規則降低自身稅負,提升行業獲得感。同時保險從業人員作為家庭財富風險的重要方案提供者,活用新稅法將能更好的識別家庭稅務風險,直接實現保險產品的配置銷售。利用新稅法技能,服務匯算需求客戶,增加客戶粘性,獲得客戶的專業認同,打開銷售大市場。

 課程方式:講授 研討 視頻 案例 實操 演練

 

課程風格:

源于實戰:課程來源500多客戶報稅實戰,緊密結合保險行業經驗,實戰好用

深入淺出:老師稅法功底強,實戰案例豐富,課程通俗易懂

幽默風趣:老師授課生動幽默,課程氛圍非常好

邏輯性強:課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維,層層深入

價值度高:課程內容經過市場實戰打磨,結合熱點,含金量高

方法論新:13年保險營銷功底 專業的稅務師功力,專注稅法在保險業應用,技術落地性強

 

課程工具節選部分

工具一:國稅總局個稅APP

工具二:廣東稅務局個稅匯算手冊

工具三:廣州市住房公積金APP

工具四:國家醫保平臺APP

 

課程大綱

引言

今年大家遇到個稅申報的問題了嗎?

第一講:新稅法環境與客群影響

個稅改革背景

三類涉稅客戶群體

1. 企業主涉稅群體

1)個體戶  2)企業合伙人  3)企業法人

2. 高收入工薪階層涉稅群體

1)企業高管群體  2)高勞務收入群體

3. 跨境涉稅群體

1)自己有跨境收入  2)自己有跨境轉移需求

案例一個高管的補稅案例

三、新個稅法對家庭財務的三個影響

1. 保費來源影響——匯算結果直接影響家庭收入

2. 節稅空間影響——稅務知識直接影響家庭理財效果

3. 保單架構影響——稅務風險暴露直接導致產品配置

思考:新的稅法還可能對家庭理財產生哪些影響?

四、壽險營銷員常見的三個涉稅問題

1客戶詢問匯算中保險的相關問題

案例:我的健康險產品能抵扣嗎?

2. 企業主涉稅話題

案例:我的債務人說從企業發工資給我可以規避少交稅,真的嗎?

3. 跨境客戶身份導致的產品稅務咨詢

案例:小孩在國外,我給他買保險有影響嗎?

思考:在自己的展業過程中碰到過哪些稅法場景

五、壽險常處理的三大法律風險

1. 婚姻繼承法律風險

思考:離婚協議和新個稅有關聯嗎?

2. 債務法律風險

思考:有抵押的房子同時欠銀行的錢和稅局的錢,先還誰的?

3. 稅務法律風險

案例:范冰冰偷稅和劉曉慶偷稅案區別在哪里?

討論:小組成員用過哪些法商知識促成保單,客戶主要擔心哪類風險導致財富流失?

 

二講代理人個稅匯算和注意事項

一、代理人個稅的三大特性

討論:為什么自己今年能退稅?

1. 報稅收入多樣化

2. 有特定稅優

3. 自主申報為主

案例幫代理人多退3萬個稅的案例

二、代理人補稅的四個常見問題與解決方法

1. 掛靠社保補稅

1)取消掛靠  2)約定掛靠

2. 被收入的補稅

1)電話談判  2)申訴舉報

3. 代理人兼任多家公司法人的補稅

1)合規梳理  2)財務調整

4. 跳槽補稅

2)工資收入項目檢查

3)社保公積金項目檢查

案例一個被收入的同事的報稅處理

三、個稅申報五個常見錯點

1子女教育

常見錯誤:學籍分段

2繼續教育

常見錯誤:資格認定

3租金抵扣

常見錯誤:合同事項

4房貸抵扣

常見錯誤:首套認定

5父母贍養

常見錯誤:比例分配

討論:關于附加項目的填報,你還有哪些疑問?

四、大病醫療的報稅處理方法

1. 國家醫保平臺注冊與抵扣數據查詢

2. 大病醫療的填報注意事項

故事:醫療發票和個稅的故事

操作:國家醫保平臺軟件安裝和醫療費用查詢操作

五、代理人自交社保、公積金報稅方法

1. 以靈活就業人員繳納社保報稅處理方法

2以職工身份掛靠社保的報稅處理方法

案例:常見的掛靠錯誤舉例

3以法人身份繳納社保的報稅處理方法

4靈活就業人員繳納公積金的報稅處理方法

操作:廣州市公積金自助開戶操作

 

三講其他個稅匯算項目和報稅風險

一、商業保險抵稅政策

1. 普通商業保險抵稅政策

2公司年金保險抵稅政策

3稅優健康保險抵稅政策

4. 遞延養老保險個稅政策

視頻:稅優健康保險

二、兩大特殊抵稅政策

1. 殘疾證抵稅——殘疾證抵稅操作流程

2捐贈抵稅——捐贈抵稅填報注意項目

案例:一個有殘疾證的代理人報稅案例

三、常見報稅風險

1. 故意填錯資料退稅風險

2. 申報風險

3. 申收入和實際收入不一致

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