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王青
  • 王青中國平安三星導師,平安私人銀行特聘理財顧問
  • 擅長領域: 理財規劃 銀保營銷
  • 講師報價: 面議
  • 常駐城市:廣州市
  • 學員評價: 暫無評價 發表評價
  • 助理電話: 18264192900 QQ:2703315151 微信掃碼加我好友
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新經濟形勢下的家庭財富管理策略(保險產說會)

主講老師:王青
發布時間:2021-08-20 09:40:15
課程詳情:

【培訓對象】 
保險/銀行的產說會客戶 

【培訓收益】 
● 通過對疫情暴露的風險進行反思,引導客戶做好風險規劃; ● 通過對疫情后保險資產優勢分析,引導客戶配置保險產品; ● 通過對本公司產品配置策略講解,引導客戶下單,促成銷售; 

 課程背景:

今年是一個多災多難的年份,中美貿易戰還沒有結束,一場席卷全球的疫情讓每個行業都感受到陣陣寒意,一首“雪花飄飄,北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控,海外的感染人數還在不斷創出新高。每個家庭都在這場突發的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情,從這場災難中我們學會了哪些理財技能,后疫情時代家庭理財將如何變化,是每個人值得思考的話題。

 課程方式:講授 案例

 

課程風格:

源于實戰:老師有近20年的金融投資經驗,課題緊密結合市場,實戰經驗豐富

深入淺出:老師保險功力深,金融基礎好,課程通俗易懂,客戶容易理解

幽默風趣:老師授課幽默風趣,客戶聽課狀態放松,容易接受

邏輯性強:課程的邏輯性強,講解層層深入,促成水到渠成

 

課程大綱

引言

1. 上半年抗疫,下半年抗洪,全年抗窮,2020年太難了!

2. 疫情期間有現金重要嗎?

第一講:疫情帶來的家庭財務影響

1. 家庭收入降低

2. 家庭負債壓力增加

3. 企業主損失較大導致生活壓力

4. 固定資產租售困難

5. 個人健康風險大增

 

第二講:家庭資產結構轉型的兩大原因

、房地產資產配置比例過高

1. 住房從套數需求到品質需求

2. 高負債購房需求抑制

、家庭金融資產配置三大需求增加

1. 基礎儲蓄需求高漲

案例:疫情期間居民報復性儲蓄

2. 健康保險需求增加

3. 現金流產品需求明顯

 

第三講:如何選擇最佳的金融資產?

證券類資產

1. 市場波動較大

案例:散戶牛市賠錢最多

2. 投資經驗不足

3. 管理精力不夠

總結:證券投資只適合少量專業投資者

、銀行類理財產品

1. 央行放水,利率下行

2. 新資管時代,沒有剛兌

案例:多家銀行理財出現負收益

3. 信托頻繁暴雷

總結:安全的產品收益低且管理頻繁,收益較高的理財需要專業選擇能力

三、保險類資產

1. 健康醫療險成剛需

2年金保險的五大優勢

1)本金安全穩定

2)儲蓄管理簡單

案例:保單儲蓄的優勢

3)收益相對有優勢

圖片展示:萬能賬戶收益率

4)融資快速低成本

案例:保單貸款的特點

5)現金流預期穩定

案例:產品給付現金流

 

第五講:主銷產品配置策略

1. 計劃儲蓄策略

案例:產品儲蓄效果案例展示

2. 子女教育策略

案例:產品子女教育案例演示

3. 養老配置策略

案例:產品養老案例演示

4. 應急金周轉策略

案例:產品應急金周轉案例演示

5. 資產保全策略

案例:產品資產保全案例演示

課程結束


授課見證
推薦講師

馬成功

Office超級實戰派講師,國內IPO排版第一人

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常駐城市:北京市

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