【培訓對象】 
保險/銀行的產說會客戶 

【培訓收益】 
● 通過對稅法知識普及，讓客戶理解家庭資產風險，做好風險規劃； ● 通過對保險資產優勢分析，引導客戶配置保險資產； ● 通過對本公司產品講解，引導客戶下單，促成銷售； 

 課程背景：

2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財的概念變成了實際。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產保全方面獨特優勢分析和客戶自身產品優勢講解，引導高凈值客戶購買保單，做好財富管理。

 課程方式：講授 案例

課程風格：

源于實戰：課程來源500多客戶報稅實戰，緊密結合保險產品，案例貼近客戶

深入淺出：老師稅法功底強，保險功力深，課程通俗易懂，客戶容易理解

幽默風趣：老師授課幽默風趣，客戶聽課狀態放松，容易接受

邏輯性強：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入，促成水到渠成

課程大綱

引言：

1. 今年您參與匯算了嗎？

2. 您公司財務有給您匯報關于匯算的問題嗎？

第一講：新個稅對家庭財富的影響

1. 附加扣除項對家庭收入的影響

2. 綜合所得匯算對家庭財富的影響

3. 大額現金管理政策的對家庭財富的影響

4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財富的影響

第二講：新個稅下高凈值客戶六大稅務風險

1. 個人匯算清繳帶來的家庭稅務風險

2. 員工個稅申報帶來的企業個稅風險

3. 金稅三期全管控帶來的企業所得稅風險

案例：電商刷單被補稅

4. 外部舉報帶來的稅務風險

案例：同業舉報導致全行業補稅

5. CRS與反避稅帶來的涉外家庭稅務風險

案例：一單CRS資料交換導致的4000萬補稅

6. 個稅改革進程帶來的其他資產涉稅風險

第三講：保險資產應對稅務風險的四大優勢

1. 保險產品的現金價值優勢

2. 保險的合同結構優勢

3. 保險資產的稅收優勢

4. 保險資產的跨境轉移優勢

第四講：主銷年金產品解析和配置策略

1. 主銷產品核心賣點解析

2. 以功能為主導的家庭資產配置四大策略

1）策略方案一：保險產品應急金解決方案

案例展示：稅法的“首犯不刑”

2）策略方案二：保險產品資產保全解決方案

案例展示：離婚過程中的子女教育保單不分割

3）策略方案三：保險產品的現金流養老解決方案

案例展示：刑法的“反介入”保單

4）策略方案四：保險產品跨境轉移資產解決方案

案例展示：涉外家庭跨境贈與保單

課程結束